欧米主導の金融送金システムは、銀行が制裁逃れの暗号取引を特定するための方法と手段を有していると主張している。
Jeff Pao
Asia times
May 9, 2025
SWIFTの幹部によると、欧米主導の世界的な金融送金システムである国際銀行間通信協会（SWIFT）は、ウクライナ戦争で課された制裁を含む欧米の制裁を回避するためにロシアと中国を支援するために暗号通貨を使用する者を特定するために、銀行に対して様々な管理手段を導入したという。
「SWIFTのチーフ・イノベーション・オフィサーであるトム・ツシャッハ氏は、5月6日にロンドンで開催された暗号通貨イベントのQ&AセッションでAsia Timesに語った。
「SWIFTのインフラはかなり成熟している。世界中の取引相手と取引するために銀行が結んでいる契約に基づいている。かなり強固だ。かなり以前から導入されており、将来的に自動コンプライアンスに関連するアイディアが展開されたとしても、それをサポートするのに役立っている。」
現在、SWIFTは金融機関が疑わしい取引や制裁逃れの取引を監視するためのカスタマー・セキュリティ・プログラム（CSP）とカスタマー・セキュリティ・コントロールズ・フレームワーク（CSCF）を提供している。
ツシャッハ氏は、暗号通貨が台頭する中、国際決済市場の分断を防ぐため、SWIFT全体でイノベーションを推進し、SWIFTコミュニティやパートナーと協力することが主な責務だと述べた。
しかし、5月6日に開催されたフィナンシャル・タイムズ紙主催のデジタル資産サミットでは、メディア関係者の関心は、ロシアと中国が制裁を回避して別の決済システムに移行するのを防ぐためのSWIFTの取り組みに集まっていた。
ツシャッハ氏はロシアと中国を具体的に名指しすることはなかったが、今日の地政学的状況において、世界が確実につながり続けるためのSWIFTの役割が増大していることを強調した。
「地政学は、決済を含むさまざまな分野に影響を与える。私たちは 「デジタルの島 」を作り、つながっていないさまざまなネットワークを作り始めることができる。しかし、分断化からは誰も得をしない。
「米国ではグローバル化から後退している。今、SWIFTは、世界がつながった状態を維持し、信頼と拡張能力を失わないようにするために、さらに重要な役割を果たしている。」
彼のコメントは、ロシアが中国やインドとの推定1920億米ドルの石油取引において、ビットコイン、エーテル、テザー（USDT）などのステーブルコインなどの暗号通貨を使い、欧米の制裁を効果的に回避していると3月にロイターが報じた後に発表された。
ステーブルコインは、ブロックチェーン技術を使って米ドルにペッグするデジタル資産である。従来の電信送金では最大5営業日かかるのに対し、国境を越えた取引では「T+0」つまり即日決済が可能だ。
ビットコインのような従来の暗号通貨は、時間と電力を大量に消費する「採掘」活動によって作られるため、供給量に限りがあり、ボラティリティも高い。ステーブルコインは、ドルの裏付けがある限り、無制限に供給される。
SWIFTシステムを介さない暗号取引は、マネーロンダリング、サイバー犯罪、制裁逃れの環境を作り出す。暗号取引所と関連銀行は「顧客を知る」（KYC）責任がある。
米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、ロシア、北朝鮮、ベネズエラの企業や取引所に対して、疑わしい暗号活動に対してしばしば制裁を行っている。
ロシアに対する制裁
ロシアが2022年2月にウクライナに侵攻した後、米国、欧州連合（EU）、英国（UK）、カナダはSWIFTシステムからロシアの銀行7行を懲罰的に粛清することで合意した。
中国はかつてロシアとの貿易取引を人民元で決済していたが、アメリカは二次的制裁でその回避策を抑止した。
その後、ロシアと中国はより複雑で解読が難しい方法で取引を行った。例えば、ロシア人は中国の電子部品を購入し、金や貴金属、宝石で支払った。香港はこのような取引の物流と金融のハブとなっている。
昨年、米財務省は香港と中国の企業グループを制裁し、中国の小規模銀行を制裁すると脅すことで、こうした活動を抑制した。
ウォール・ストリート・ジャーナル』紙は昨年4月、仲介業者や密輸業者がテザーを使ってロシアの防衛産業用の武器や装備を購入するようになったと報じた。同記事では、この「影の取引」を月に100億ドル（約1.1兆円）と見積もっている。
昨年9月、ロシアは対外貿易を支援するため、モスクワとサンクトペテルブルクに2つの暗号取引所を開設したと報じられた。
ワシントンを拠点とするブルッキングス研究所の研究者たちは、昨年の報告書の中で、「暗号はいずれ、制裁の執行やテロ資金調達の禁止に対する 「回避策 」となり得るだろうか」と指摘した。「制裁や禁止事項を回避しようとする人々の資金調達テクニックは、より洗練されたものになる可能性がある。
同レポートは、ステーブルコインはテロリストの資金洗浄手段にもなり得ると述べている。
アジアの暗号通貨取引所
ドナルド・トランプ米大統領は1月23日、デジタル資産、ブロックチェーン技術、関連技術の成長と利用を米国経済のあらゆる分野で奨励する大統領令に署名した。
Neoclassic Capitalの共同設立者であるスティーブ・リー氏は、Digital Assets Summitにおいて、多くのアジア諸国が新しい暗号取引所を迅速に構築していると述べた。
「日本は2017年以来、暗号規制に関して非常に進歩的である。日本は2017年以降、暗号の利益に対する税率を55%から20%に引き下げることを目指している。韓国では、機関投資家が今年末までに暗号取引を開始できるかもしれない。」
「シンガポールはRobinhood Crypto（米国を拠点とするビットコイン取引プラットフォーム）のようなグローバルな暗号プレーヤーを誘致するために規制を緩和している。」
これらのアジアの暗号取引所が、ロシアや中国の企業にとって、米国の制裁を回避するための新たなプラットフォームになるかどうかはまだ不明だ。
昨年11月に発表された暗号ロードマップの中で、英国の金融行動監視機構は、ステーブルコイン、暗号企業、取引所を規制するための政策出版物の概要を説明した。同局は2026年に規則を最終決定する予定だ。
多国籍法律事務所Pinsent Masonsは3月、暗号企業が対ロシア制裁違反の疑いを英国政府に自己申告し始めたと発表した。50件の自己申告のうち3件は暗号企業からで、その他は金融機関からだった。
