EU圏はマネーロンダリング対策を拡大し、暗号通貨、高級品、サッカーを取り締まる。
RT
20 Jan, 2024 06:08
欧州連合（EU）は、マネーロンダリングとテロ資金供与がもたらす課題に対処するため、現金決済に1万ユーロの上限を設けることを盛り込んだ予備的合意をまとめた。今週、加盟国と欧州議会との交渉を通じて合意されたこの協定は、不正な金融活動から市民とEUの金融システムを守ろうとするものである。
しかし、提案されている法律は、プライバシーに関する懸念や、国家による監視、人々のお金の使い方に対する政府の管理、また新たな権限が乱用される可能性への懸念を引き起こしている。
新たに制定される規制は、金融サービス、銀行、不動産会社、資産管理会社、カジノ、商店に従事する事業体に現金支払いの制限を課す。さらに、これらの事業体は、3,000ユーロから10,000ユーロの範囲内で現金決済を行う個人の身元を確認する義務を負う。
加盟国には現金支払いの上限を低く設定する柔軟性があるが、今回の暫定合意では、欧州議会議員（MEP）が提唱した富裕層の監視に重点を置いた規定が導入された。
また夜遅く、新たな合意！これは、ダーティ・マネーとの闘いにおいて、EU全体で強力で一貫したルールが導入されることを意味する。
- Mairead McGuinness (@McGuinnessEU) 2024年1月18日
監督範囲の拡大により、暫定合意は暗号通貨セクターの重要なセグメントを包含することになった。暗号通貨サービス・プロバイダーは、1,000ユーロ以上の取引について、顧客の身元を認証することが義務付けられる。
2029年以降、規制の枠組みはプロサッカークラブや代理店にも拡大され、これらのクラブは義務主体に分類される。この分類により、これらの事業体は顧客の身元を認証し、取引を監視し、疑わしい送金があれば速やかに各国の金融情報機関に報告することが義務付けられる。
この協定は、加盟国に対し、リスクがないと判断された場合、サッカークラブや代理人を自国のリストから除外する権限を与えている。
各国の金融情報サービスやその他の管轄当局は、所有権、銀行口座、土地・不動産登記に関する情報にアクセスできるようになる。これらの当局はまた、特定の高級品の所有権移転を監督し、自動車については25万ユーロ、ヨットや航空機については750万ユーロの閾値を設定する。
新法の施行が目前に迫ったことで、世間では活発な議論が交わされ、さまざまな見解が明らかになった。潜在的な全体主義的監視をめぐる不安の高まりは、特に著名な個人に対する適用除外によって、オーウェルの『1984年』への不穏な類似を呼び起こし、ディストピア的現実への恐怖を強めている。
これらの規制の有効性については懐疑的な見方があり、マネーロンダリングと真に闘う能力についての疑問や、急成長する暗号通貨分野に対処する、より包括的な戦略を求める声が高まっている。
逆に、EUの現金決済上限規制を、現代経済のニーズに応えるための前向きな前進と解釈する向きもある。彼らは、中央銀行のデジタル通貨の影響力の高まりを含め、進化する金融ランドスケープとキャッシュフローのデジタル化を認めている。しかし、これらの措置を過剰な国家管理として非難する人々もいる。現在進行中の言説は、EUの行動に対する二極化した視点を反映しており、潜在的な権力の濫用に対する懸念や、決済方法を現代のニーズに適合させる必要性が集約されている。この議論は、デジタル時代における金融規制、監視、個人の自由の間の複雑な力学を浮き彫りにしている。
